works :ヤマサキシュンスケノオシゴト

楽天証券トウシルの連載「 なんとなくから卒業！実践・資産形成術 」にて新しいコラムが掲載されています（2024年10月15日）。ファイナンシャル・ウェルビーイングと投資の関係について考えてみたものです。記事名は「資産運用で幸せを手に入れる！インデックスとアクティブ運用、どちらが最適？」です。

先月、Yahoo!ニュースでは「投資をすると幸せになれる！？～投資とウェルビーイングについてひふみの新投信を見て感じたこと～」という記事を投稿し、どちらかといえばアクティブな運用スタイルをベースにまとめてみたので、こちらではインデックス投資目線で投資とファイナンシャル・ウェルビーイングの関係を考えてみました。

企業の成長へ投資する実感をウェルビーイングと考えるか、むしろ投資の負担が軽減され日々の生活に専念できる投資環境であるインデックス運用をウェルビーイングと捉えるかは、どちらが正しいと決めつけるものではなく、考慮の余地がありそうです。

今度、早稲田大学エクステンションセンターの「ファイナンシャル・ウェルビーイング入門」ではこのテーマに触れるので、受講者の方々とも意見交換してみたいと思います。

資産運用で幸せを手に入れる！インデックスとアクティブ運用、どちらが最適？

finasee 連載「ファイナンシャル・ウェルビーイングをかなえるお金の知恵」に新しいコラムが掲載されています（2024年10月11日）。今回のテーマは「家計簿とウェルビーイング」というお題。

といっても「面倒な記帳」のようなストレスがあってはウェルビーイングは高まりませんから、ラクをして記帳ができるスマホアプリを紹介しつつ、お金の不安解消のノウハウをご紹介しています。

　年収アップや資産運用より簡単！ お金の不安を今すぐ誰でも解消できる「お役立ちツール」とは

そもそも、家計簿は「つけること」が目的ではなく「未来をよくすること」が目的です。家計簿アプリは家計簿をつけるという負担を極小化してくれる素晴らしいツールだと思います。しかも分析機能などもついている！（例えば費目別出費やグラフ化した出費割合など、紙の家計簿だったら作図するだけで大変です）。ぜひ活用してみてください。

公益財団法人　日本知的障害者福祉協会　の「第60回全国知的障害福祉関係職員研究大会」に招かれて、「仕事に専念するために、今と未来のお金の不安を解消しよう～ファイナンシャル・ウェルビーイングと金融リテラシー～」というお題で講演をしてきました（2024年10月4日）。

今回の研究大会、大会テーマが『今こそ学び、語り合い、深めよう、「私たちのウェルビーイング」』となっており、ソーシャル・ウェルビーイング、キャリア・ウェルビーイング、フィジカル・ウェルビーイング、ソーシャル・ウェルビーイングと分科会に分かれていろんなテーマでウェルビーイングについて学ぶプログラムとなっていました。私はファイナンシャル・ウェルビーイング分科会でお話をした次第です。

後半はグループワークの時間も設定し、お金のことを少し話し合いながら、幸せとのつながりを確認する取り組みも行いました。お金の不安をスッキリさせることは、仕事への集中にもつながります。これからのお仕事に役立ったのであれば何よりです。

個人的には、翌日の仕事のため日帰りになってしまい恐竜博物館を楽しめなかったのが残念でした。新幹線の延伸により、福井は手軽にいけるようになりましたので、近いうちに再訪したいと思います！

早稲田大学エクステンションセンターで「ファイナンシャル・ウェルビーイング入門～幸せを得るために大事なお金の話」という講座を受け持ちました。初回が2024年9月30日に行われました。

初回のお題は「ウェルビーイングとはそもそも何か〜ファイナンシャル・ウェルビーイング原論」ということで、ウェルビーイングとは何か、その構成要素としてあるファイナンシャル・ウェルビーイングとは何かを、総論、原論として解説をしました。

自分自身、改めて「ファイナンシャル　×　ウェルビーイング」という位置づけを整理することができたと思います。

少人数の講座ということもあり、受講者ともディスカッションをする時間を設けながら、理解を深めていければと思っています。

※画像はAdobe Firefly で作成したもの

mymoの連載「ライフプラン3.0時代を生きるルール」に「NISAと長く付き合うために初心者がやっておきたい2つの仕掛け」が掲載されています（2024年9月25日）。若い世代に向けたメッセージとして、8月頭のような急落、急騰が起きたときにも投資を続けられるようにするヒントをまとめています。

9月になってみると、株価はほぼ回復しており、あの騒動はなんだったんだろう、という感じです。無理に売買をせずに（特に損失確定をせずに）、1カ月を過ごせるかどうかが大切です。問題は「下がっても、焦らずに続けられるように自分を整えておく」ことで、そのために自分に講じる「仕掛け」は本文でご確認ください。

https://mymo-ibank.com/money/8210