http://financialwisdom.jp/keyword/ ja Copyright 2009 Tue, 08 Jan 2008 04:12:34 +0900 http://www.sixapart.com/movabletype/ http://blogs.law.harvard.edu/tech/rss 将来の事は分からない！だから計画を考える]]> http://financialwisdom.jp/keyword/2008/01/post_8.html http://financialwisdom.jp/keyword/2008/01/post_8.html Tue, 08 Jan 2008 04:12:34 +0900 ダイヤモンド社発行、「投資信託の罠」にちょこっと出ていることに読んでいて気がつきました。 週刊ダイヤモンドの取材を受けてコメントしたものがそのまま利用されているようです。 ちなみに発言の趣旨ですが、記事では要約されているので、以下に改めて整理しておきます。 （※確定拠出年金＝日本版401k＝ＤＣ） 　 　 　 　 　 　 　・ＤＣファンドでは低廉な信託報酬設定が多い 　　個人投資家としてはＤＣを利用しない手はない 　・たとえば日本株パッシブでは0.20％前後のものが多い 　　銀行窓販の同種ファンドでは0.60％前後であるから 　　かなり割安といえる 　　（パッシブファンドのパフォーマンスが0.40％も乖離 　　　することは少なく、結果としてＤＣファンドのほうが 　　　よい成績となる可能性が高い） 　・また、ＤＣ内の投資信託は販売手数料無料、 　　解約手数料や信託財産留保額無料のものが多い 　　これも手取りを増やす要素として無視できない 　・さらにＤＣ内の運用では運用益の一切が非課税であり 　　税制上もその優位性ははっきりしている ]]> http://financialwisdom.jp/keyword/2007/11/post_7.html http://financialwisdom.jp/keyword/2007/11/post_7.html Mon, 12 Nov 2007 13:21:50 +0900 カモにされる客！賢い客？～銀行・預金編」 2006年４月２６日掲載「カモにされる客！賢い客？～投資信託編」 2006年４月30日掲載「カモにされる客！賢い客？～消費者金融編」 2006年５月１５日掲載「カモにされる客！賢い客？～住宅ローン編」 2006年５月２９日掲載「カモにされる客！賢い客？～ネットトレード」 ]]> http://financialwisdom.jp/keyword/2007/08/post_5.html http://financialwisdom.jp/keyword/2007/08/post_5.html Thu, 02 Aug 2007 17:33:19 +0900 AllAbout 資産増のスパイラルに乗れ（ＰＤＦ閲覧可能）]]> http://financialwisdom.jp/keyword/2007/07/post_4.html http://financialwisdom.jp/keyword/2007/07/post_4.html Sun, 22 Jul 2007 23:48:06 +0900 リスク資産の運用は「なくしてもかまわないお金で」という 言葉をよく聞く。 本当にそうだろうか。 確かに投資信託や株式で運用すれば元本割れのリスクはあるが、 全損のリスクを回避する運用は可能だし、きちんと分散投資を行えば、 年率－１５％程度ですむはずだ。 （たとえば、機関投資家の企業年金連合会が過去２０年でもっとも損失を 　出した年でも－１５％を超えていない） あるいは、資産の一部分をリスク運用に回せば、さらに損失割合を 減らすことは可能である。たとえば先ほどの資産配分で－１５％であっても そもそもリスク運用に回す額を半分にしておけば、全体での損失割合は －７．５％ですむ。 また、「なくしては困る」が「リスクを取らざるを得ない」場合もある。 退職後の老後資産形成などはまさにそれで、 なくしては困るのはもちろんだが、年率２％以上で増やすためには リスクを取らざるを得ない。 ＦＰや金融機関が下手な運用提案をしてしまうときのリスクヘッジのため、 あるいは視聴者や読者からクレームを受けるのが面倒だから 「なくしてはかまわないお金で運用」と簡単に言うのであれば問題である。 そもそも「なくしてもかまわないお金」なんか、この世の中にはないのだ。 （参考） http://financialwisdom.jp/weblog/2007/07/_financial_adviser_2.html http://financialwisdom.jp/keyword/2007/07/post_3.html http://financialwisdom.jp/keyword/2007/07/post_3.html Sun, 22 Jul 2007 05:30:15 +0900 30代の稼ぎ方ポートフォリオ！１シングル編 2007年05月23日　30代の稼ぎ方ポートフォリオ！２専業主婦編 2007年05月23日　30代の稼ぎ方ポートフォリオ！３共働き編 ]]> http://financialwisdom.jp/keyword/2007/07/post.html http://financialwisdom.jp/keyword/2007/07/post.html Fri, 13 Jul 2007 01:18:25 +0900 ■氏名　　山崎俊輔（Syunsuke Yamasaki） ■生年月日　1972年12月15日 ■現職 （嘱託）　企業年金連合会　企画振興部調査役　確定拠出年金担当 ■資格等 　ＤＣプランナー１級（日本商工会議所・社団法人金融財政事情研究会認定） 　ファイナンシャルプランナー（ＡＦＰ資格　ＦＰ協会認定／２級ＦＰ技能士）
■職歴等 1991年４月　中央大学法学部入学 1995年３月　同卒業 1995年４月　株式会社企業年金研究所入社 　・企業年金の制度解説やディスクロージャーのアウトソーシングを行う。 　・担当した企業の主なものは以下のとおり（順不動）。 　　　日立製作所、ＮＥＣ、三菱電機、セイコーエプソン、東京海上、富士通、富士電機、キヤノン、富士ゼロックス、エーザイ、キユーピー、ケンウッド、日本ヒューレット・パッカード、ＮＨＫ、 　・同社ＨＰのドメイン取得から立ち上げ、管理者を担当 　　（http://www.nenkin.co.jp/） 2000年８月　同退社 2000年８月　株式会社ＦＰ総研入社 　・投資教育の観点から、年金・ライフプラン知識の個人に対する普及につとめる。 　・署名原稿の雑誌掲載履歴 　　　マネージャパン、ＺＡＩ、日経ネットトレーディング、きんざいB'mate、近代セールスバンクビジネス、マイクロソフトホームページ「ＭＳＮマネー」年金・ライフプラン、貯蓄とローン担当。 　・同社ＨＰの管理者を担当（http://www.fpsoken.co.jp/） 2001年７月　株式会社ＦＰ総研退社　独立 2002年８月　商工会議所年金教育センター　主任研究員（嘱託） 　・確定拠出年金制度の制度普及活動 　・中小企業経営者向けの退職給付制度見直しの啓発活動 　等に取り組む 　　「商工会議所年金フォーラム2002～2005」企画、営業、プロデュース 　　「商工会議所年金ネットワークマガジン2004、2005」企画、営業、プロデュース 同時に、AllAbout他で執筆活動、講演活動などに取り組む。 2006年４月　企業年金連合会　企画振興部調査役　確定拠出年金担当（嘱託） ■執筆、講演等履歴 　[執筆]　日本経済新聞社、読売新聞社、サンデー毎日、 　　きんざい、ダイヤモンド社、日経ＢＰ社、 　　リクルートAllAbout、近代セールス社 　　格付投資情報センター、産労総合研究所　等 　[講演]　東京商工会議所、きんざい、労働金庫連合会　等 　[ＴＶ]　テレビ朝日、ＴＢＳ　等 くわしくは「ヤマサキシュンスケノオシゴト」をご覧ください]]> http://financialwisdom.jp/keyword/2007/04/post_2.html http://financialwisdom.jp/keyword/2007/04/post_2.html Mon, 02 Apr 2007 02:49:28 +0900 ]]> http://financialwisdom.jp/keyword/2007/04/about_financial_wisdom.html http://financialwisdom.jp/keyword/2007/04/about_financial_wisdom.html Sun, 01 Apr 2007 03:56:12 +0900